Agentes de la Policía Nacional han detenido a 31 personas, miembros de una red dedicada a la estafa mediante créditos de financiación que nunca devolvían. La organización habría obtenido ocho millones de euros de beneficio.
Dicho entramado estaba formado por una estructura de tal dimensión, que se les atribuyen 170 operaciones de financiación por todo el territorio nacional, según ha informado la Policía Nacional en un comunicado.
En el operativo policial, por el cual ha quedado desarticulada la trama, se han detenido a 23 personas en la provincia de Málaga y ocho repartidos en Huelva, Córdoba, Cádiz, Pontevedra y Murcia. Tras las investigaciones, los agentes llegaron hasta una organización criminal cuidadosamente diseñada, en la que los arrestados fueron creando una amplia red de empresas interpuestas –donde figuraban testaferros al frente–, las cuales eran maquilladas mediante falsedades y el blanqueo de capitales.
Así, aparentaban ante las entidades financieras a las que solicitaban los créditos solvencia económica suficiente y, por tanto, confianza para afrontar la forma de financiación, hecho que nunca sucedía puesto que ninguno de los préstamos iba a ser pagado.
La magnitud de la red era tal que utilizaron 25 empresas en el entramado, atribuyéndoles más de 170 operaciones de índole económico por todo el territorio nacional, entre las que destacan préstamos, líneas de crédito y operaciones de renting o leasing de vehículos. De todas estas actuaciones la red obtuvo más de ocho millones de euros de beneficio.
El capital de los créditos se diversificaba en una teleraña de empresas Los principales dirigentes de la trama –el titular real y un gestor– han sido detenidos, siendo ambos considerados los ideólogos de la red. También han sido arrestados los testaferros que estaban al frente de las diferentes empresas, las cuales fluían en modo de circuito y caja única. Esta compleja operativa favorecía el blanqueo de capitales y a su vez dificultaba la vinculación del entramado con los cabecillas.
La diversificación del capital recibido a través de los préstamos obstruía igualmente la investigación policial, sin embargo, los agentes del grupo III de Blanqueo de Capitales y Anticorrupción de la Comisaría Provincial de Málaga dieron con la clave.
A través del rastreo de la documentación acabaron relacionando a todas ellas, determinando con pruebas cómo se obtenían los préstamos de diferentes entidades, un dinero que jamás iban a ser devuelto y cuyo importe se repartían los dirigentes de la trama y que acababa diversificándose en terceras empresas, conformando una especie de telaraña de empresas a priori «aparentemente» independientes.
Vehículos recuperados
A través de las investigaciones, los agentes constataron además que, el entramado societario estaba siendo utilizado para la obtención de más de 120 vehículos a través de financiaciones como leasing o renting. Para la adquisición de estos vehículos utilizaron las mismas técnicas fraudulentas, no abonando nunca los mismos.
De hecho, hicieron uso de ellos en España durante un tiempo, estando en la actualidad localizados en terceros países. Los vehículos obtenidos mediante engaño también sirvieron para beneficiar, a modo de pago en especie o gratificación, a terceras personas relacionadas con los principales investigados, que ostentaban su disfrute y que también se encuentran entre los detenidos en la operación policial.
Hasta el momento, se han podido recuperar 12 automóviles obtenidos de manera fraudulenta por el entramado criminal. La red empresarial además fue utilizada para la compra de varios bienes inmuebles de gran valor –suman más de tres millones de euros– sobre los cuales ya se han tomado las medidas preventivas pertinentes.
A los detenidos se les imputan presuntos delitos de estafa, falsedad documental, insolvencia punible y blanqueo de capitales. De los hechos conoce el Juzgado de Instrucción número 1 de Málaga.
